Vastlegging Uitfasering PEB DGA

Op het moment dat na een zorgvuldige advisering omtrent de keuzemogelijkheden van het PEB een definitieve keuze is gemaakt, is het zaak om deze keuze goed vast te leggen. Met deze vastlegging kunnen wij u van dienst zijn.

Laten staan premievrije pensioenaanspraken

Kiest de DGA voor het laten staan van zijn premievrije pensioenaanspraken dan is het aan te bevelen om deze aanspraken en de al dan niet van toepassing zijnde indexatiebepalingen vast te leggen in een addendum bij de pensioenovereenkomst.

Addendum premievrije aanspraken.

Omzetten premievrije pensioenaanspraken in een oudedagsverplichting (ODV)

Kiest de DGA voor het omzetten van zijn premievrije aanspraken, dan is het aan te bevelen e.e.a. vast te leggen in een omzettingsovereenkomst. In deze omzettingsovereenkomst wordt onder andere vastgelegd:

• De oorspronkelijke premievrije aanspraken;
• Het omzettingsmoment;
• De omzettingswaarde;
• De oprenting van de ODV;
• Het feit dat de DGA hierna geen rechten meer kan doen gelden op premievrije pensioenaanspraken;
• Informatieverplichting aan de Belastingdienst.

Addendum omzettingsovereenkomst.

Afkopen premievrije pensioenaanspraken

Kiest de DGA voor het afkopen van zijn premievrije aanspraken, dan is het aan te bevelen e.e.a. vast te leggen in een afkoopovereenkomst. In deze afkoopovereenkomst wordt onder andere vastgelegd:

• De oorspronkelijke premievrije aanspraken;
• Het afkoopmoment;
• De afkoopwaarde;
• Uitbetaling afkoopwaarde onder inhouding van loonbelasting;
• Het feit dat de DGA hierna geen rechten meer kan doen gelden op premievrije pensioenaanspraken;
• Informatieverplichting aan de Belastingdienst.

Addendum afkoopovereenkomst.

Het van toepassing zijnde addendum kunnen wij voor u opstellen voor € 155,– ex BTW per dossier.

Zelf aan de slag met de vastlegging omtrent de uitfasering van het PEB?

Wilt u zelf aan de slag met de vastlegging omtrent de uitfasering van het PEB? De addenda stellen wij in dat geval ook ter beschikking als modellen.

Kosten 3 model (laten staan, omzetten, afkoop):                                                          €    450,– ex BTW;

Kosten model memo:                                                                                                          €    750,– ex BTW;

Kosten model memo en 3 model addenda:                                                                    € 1.000,– ex BTW.

Heeft u interesse in één of meerdere model addenda en/of het model memo (zie advisering Uitfasering PEB DGA, stuur dan een mail met uw wensen naar info@pensioenperspectief.nl.