Afschaffing PEB Combinatie PEB en verzekeren

Wiebes heeft op 1 juli zijn definitieve plannen voor het Pensioen in eigen beheer (PEB) gepresenteerd. Op Prinsjesdag volgt het wetsvoorstel. Over de  situaties waarbij sprake is van gedeeltelijk eigen beheer en gedeeltelijk verzekeren, bestaat nog veel onduidelijkheid.

Combinatie PEB en verzekeren

In veel situaties wordt pensioen in eigen beheer opgebouwd, waarbij tevens een deel is verzekerd. Zowel situaties waarbij ouderdomspensioen en partnerpensioen verzekerd zijn, als situatie waarbij het partnerpensioen bij overlijden voor de pensioendatum is verzekerd komen voor. Eigen beheer is de overkoepelende toezegging, onder inbouw van de polis. 

Wetsvoorstel Wiebes

Hoe moet worden omgegaan met de polissen op het moment dat eigen beheer wordt afgeschaft? Het wetsvoorstel zal hierover meer duidelijkheid moeten geven. Op dit moment is nog weinig hierover bekend.

Wat betreft de lopende polissen kan onder andere gedacht worden aan de volgende vragen:

• Is het verstandig de polis terug te halen naar eigen beheer?
• Moet het terughalen in 2016 of kan dit ook nog in 2017?
• Kan de polis eventueel gesplitst?
• Expiratie of tussentijds terughalen. Medewerking verzekeraars?
• Afkoopkosten, verlies aan garanties door het terughalen?
• Risicoverzekering door laten lopen? Omzetten naar privé?
• Gezondheidstoestand DGA?
• Is afkoop of omzetting ook mogelijk nadat een polis is teruggehaald naar eigen beheer?

Voor de praktijk

• Wij houden het wetsvoorstel nauwlettend in de gaten voor u. Meer hierover in onze Prinsjesdag special;
• Wilt u meer weten over het Wetsvoorstel. Neem gerust contact met ons op;
• Kom naar onze Relatiedag op 4 oktober 2016;
• Check ook onze mogelijkheid van een incompany bijeenkomst? Iets voor u?