Advisering Uitfasering PEB DGA

Inmiddels heeft de Tweede Kamer de novelle op het Wetsvoorstel Uitfasering pensioen in eigen beheer aangenomen. De Eerste Kamer stemt 7 maart a.s. Het Wetsvoorstel zal naar verwachting 1 april a.s. in werking treden. Werk aan de winkel dus. Alle DGA pensioendossiers zullen beoordeeld moeten worden.

Dienstverlening Pensioen Perspectief omtrent de uitfasering van het PEB

Wat de beste optie is, omtrent de pensioenvoorziening in eigen beheer, is in hoge mate afhankelijk van de persoonlijke situatie en wensen van de DGA. Een eenduidig advies is dan ook niet zomaar te geven. Wat wij uw klanten in eerste instantie bieden is:

• Inzicht in de te bereiken pensioenaanspraken (indien opbouw voortgezet had kunnen worden);
• Inzicht in de opgebouwde pensioenaanspraken;
• Inzicht in de waarde van de opgebouwde pensioenaanspraken;
• Wat zijn de globale effecten van de eventueel te maken keuze;
• Wat is de globale belastingdruk bij de keuzes;
• De positie van de partner.

In een geindividualiseerd memo voor uw cliënt worden al deze punten behandeld. Het memo kan nog geen afgerond advies zijn, maar is informatief van aard en dient als leidraad voor een bespreking waarbij ook de persoonlijke situatie en de situatie van de BV betrokken moeten worden. Tijdens de bespreking kan dan een advies/keuze worden vastgesteld en worden bepaald welke vervolgacties nodig zijn. Als eventueel keuzemoment gaan wij in eerste instantie uit van 01-11-2017, zodat nog voldoende tijd is, om tot een definitieve keuze te komen.

Kosten van het memo per dossier:

• Voor premievrije/reeds ingegane pensioenaanspraken:                 € 350,– ex BTW;
• Voor pensioenen in de opbouwfase:                                                     € 450,– ex BTW.

Indien sprake is van een bijzonder en/of complex dossier kan een meerprijs worden berekend. Dit zal echter altijd vooraf met u worden besproken.

 Zelf aan de slag met de advisering omtrent de uitfasering van het PEB?

Wilt u zelf aan de slag met het berekenen en met de advisering omtrent de uitfasering van het PEB? Het memo kan u daarbij helpen en stellen wij in dat geval als model beschikbaar.

Kosten model memo:                                                                                                 €    750,– ex BTW;

Kosten 3 model addenda (laten staan, omzetten, afkoop):                                €    450,– ex BTW;

Kosten model memo en 3 model addenda:                                                           € 1.000,– ex BTW.

Heeft u interesse in het modelmemo en/of één of meerdere model addenda (zie vastlegging Uitfasering PEB DGA), stuur dan een mail met uw wensen naar info@pensioenperspectief.nl.